💾 Smartbroker: Lang lebe der König? Oder doch nur ein weiterer Gratis-Broker?

Wer unseren Ratgebern folgt und sich (hoffentlich spĂ€testens seit Mitte MĂ€rz) mit Aktien oder ETFs beschĂ€ftigt, der weiß: Hier lassen sich gute Renditen erzielen. Doch wo sollte man sein Vermögen nun lagern – unabhĂ€ngig davon, bei welchem Broker die Gewinne erzielt wurden? Lohnt sich ein DepotĂŒbertrag von Anbietern wie Flatex, welche sich vom Robin Hood der Finanz Szene zum Borussia Hauptsponsor (10 Mio. pro Jahr) gewandelt haben? Was fĂŒr einen Einfluss haben Strafzinsen oder ĂŒberhöhte GebĂŒhren fĂŒr die langfristige Rendite? Und vor allem aber – ist Smartbroker wirklich so gut, wie unzĂ€hlige Anzeigen in Finanzforen und -zeitschriften glaubhaft machen wollen?

Wieso Smartbroker ein optimaler Mix aus extrem gĂŒnstigen GebĂŒhren sowie breiter Auswahl an Produkten gelungen ist, immer mehr Features anbietet und somit innerhalb weniger Monate zum König der Broker aufsteigen könnte, erklĂ€re ich in diesem Ratgeber.

Was ist Smartbroker?

ZunĂ€chst einmal zu den grundsĂ€tzlichen Basics: Smartbroker wird durch die wallstreet:online capital AG betrieben.  Sie ist mit ihren Finanzportalen wallstreet-online, ariva.de, boersennews aber auch finanznachrichten seit mehr als 20. Jahren MarktfĂŒhrer im Bereich Finanzinformationen und vermittelt ĂŒber die Plattform FondsDISCOUNT.de bereits ĂŒber 16 Jahre Finanzprodukte – es ist also jede Menge Erfahrung vorhanden. Vor allem aber bedeutet dies auch: Smartbroker kann euch Service bieten, welcher bei anderen Gratis-Brokern zum einen aus KostengrĂŒnden, insbesonderer aber auch aufgrund des fehlenden Fachpersonals nicht angeboten werden kann.

Smartbroker Depot eröffnen

Vor allem fĂŒr mich als „Nerd“ spannend – die enge VerknĂŒpfung zwischen Portalen und Broker ermöglicht einen ganz neuen Austausch an Informationen. So soll es laut Smartbroker-Vorstand Thomas Soltau demnĂ€chst möglich sein, direkt aus den Nachrichten-Portalen heraus Aktien zu kaufen – ich könnte mir auch vorstellen dass im Broker dann News zu Depotpositionen angezeigt werden, z.B. wann die nĂ€chsten Quartalszahlen erscheinen, Infos oder Nachrichten zum Unternehmen etc pp. Vor allem aber – hier wird es nicht langweilig!

Warum ihr unbedingt die GebĂŒhren im Auge haben solltet…

Wer bei anderen Brokern sein Depot fĂŒhrt, kennt das Spielchen: Die ersten 6 Monate kostet der Trade nur 3,95€, doch ab dem 7. Monat fallen plötzlich 9,95€ pro Trade an. Oder noch schlimmer: neben der erhöhten FixgebĂŒhr beim Aktienkauf kommt eine prozentuale GebĂŒhr von 0,25% on Top, wie es z.B. bei der Consorsbank der Fall ist. Noch Ă€rgerlicher wird es, falls das ursprĂŒnglich kostenfreie Depot plötzlich GebĂŒhren nimmt, wie es z.B. bei Flatex der Fall ist: So fallen seit diesem Jahr 0,1% GebĂŒhren pro Jahr auf die verwalteten Wertpapiere an. Bei 50.000€ wĂ€ren das mal eben 50€ pro Jahr, welche sich leicht durch einen Übertrag vermeiden ließen. Übrigens – nicht nur die 0,1% auf Guthaben fallen an, sondern auch 0,5% Strafzinsen auf Guthaben, bereits ab dem ersten Euro. Heißt also – lasst ihr bei Flatex dauerhaft 20.000€ in Cash liegen, um bei einem Crash zuschlagen zu können, fallen auch hier 80€ GebĂŒhren pro Jahr an.

Wenn die Hand ĂŒber’s Depot halten doch nur bei der GebĂŒhrenvermeidung helfen wĂŒrde!

Es sind also nicht nur die TradinggebĂŒhren, welche euer Vermögen mindern können – sondern inzwischen auch GebĂŒhren auf Guthaben des Verrechnungskontos sowie GebĂŒhren auf den Wert eures Portfolios! Hier gilt also insbesondere auch fĂŒr euch: ÜberprĂŒft, was euer aktuelles Depot auch bei Nichtstun kostet – und erwĂ€gt notfalls einen DepotĂŒbertrag, denn dieser ist kostenlos und lohnt sich bereits ab der ersten Sekunde, ohne dass ihr groß etwas dafĂŒr tun mĂŒsst. Übrigens – auch Smartbroker bietet einen DepotĂŒbertrag an – das Dokument hierzu findet ihr dort im Formularcenter, um es nach Eröffnung dort einzureichen. Hier lĂ€sst sich dann etwas das gesamtes Depot, aber auch einzelne Positionen auswĂ€hlen. Übrigens – auch Verlustverrechnungstöpfe lassen sich so ganz einfach mitnehmen!

Smartbroker Depot eröffnen

Smartbroker: Die GebĂŒhren

Aber genug um den heißen Brei geredet – was zĂ€hlt, sind letztendlich die GebĂŒhren. Und gerade hier kann Smartbroker ĂŒberzeugen: Das Wichtigste vorab – die aktuellen GebĂŒhren sind dauerhaft – d.h. auch nach 6 oder 12 Monaten wird keine Erhöhung folgen. Im Gegenteil – Smartbroker hat bereits angekĂŒndigt die GebĂŒhren weiter zu senken. Aktuell, 28.07.2020, stehen folgende GebĂŒhren auf der Preisliste:

  • ✅ 0€ OrdergebĂŒhr auf Gettex, 1€ auf L&S – bei Ordervolumen ab 500€
  • ✅ Flatfee von 4€/Order – bei Ordervolumen bis 500€ sowie auf allen inlĂ€ndischen HandelsplĂ€tzen
  • ✅ Bei nicht-elektr. HandelsplĂ€tzen (also nicht Tradegate, Lang & Schwarz, Gettex, Quotrix) teils Fremdspesen
  • ✅ Keine DepotgebĂŒhren – aber 0,5% Verwahrentgelt (Negativzins) ab Cash-Quote in Höhe von 15%
  • ✅ Kostenlose ETF SparplĂ€ne – siehe unten
  • ✅ 18.000 Fonds ohne Ausgabeaufschlag – z.B. auch auf „Global Internet Leaders  30 R“

Beim Kauf von Aktien könnt ihr euch zudem entscheiden, ob ihr den Marktpreis (Bestens) kaufen möchtet oder lieber eine Limit-Order angebt – fĂŒr AnfĂ€nger ist Marktpreis völlig in Ordnung.

Tipp Bei Gettex, Lang & Schwarz, Tradegate – also elektronischen HandelsplĂ€tzen – sowie Premium-Partnern zahlt ihr als Smartbroker-Kunde ĂŒberhaupt keine FremdgebĂŒhren. Bei anderen deutschen und internationalen HandelsplĂ€tzen können jedoch FremdgebĂŒhren hinzukommen. Bei meinem Testkauf fielen z.B. ĂŒber die Börse Frankfurt bei 470€ Kurswert nicht nur 4€ GebĂŒhren, sondern auch 0,80€ Handelsplatzentgelt sowie 2,92€ variabl. Transaktionsentgelt an. Eine große Auswahl an HandelsplĂ€tzen ist zwar gut – ihr solltet jedoch darauf achten wo genau die Order ausgefĂŒhrt wird.

Was bietet Smartbroker?

Smartbroker ist der der Broker von Deutschlands grĂ¶ĂŸter Finanzcommunity. FĂŒr mich persönlich schon mal ein großes Plus – Smartbroker ist ein „echter“ Broker mit einer nahezu unbegrenzten Auswahl an Produkten, ohne mir vorschreiben zu wollen welche Börse oder welche Fondsanbieter ich zu nutzen habe (so ist das z.B. bei Trade Republic). Gleichzeitig ist das Interface jedoch ĂŒbersichtlich gestaltet und lĂ€sst sich mĂŒhelos bedienen – wer einmal mit Onvista gehandelt hat, weiß was ich meine. Smartbroker richtet sich also vor allem an Trader, die bereits etwas Erfahrung sammeln konnten und auch mit Auswahl leben können. Zudem ist aktuell nur ein Web-Interface verfĂŒgbar, die App soll Anfang 2021 verfĂŒgbar sein.

Was bietet Smartbroker?

Bei Smartbroker könnt ihr sowohl Aktien, Fonds und ETFs als auch Derivate handeln – und zwar  grĂ¶ĂŸtenteils ohne Orderprovision. Ganz neu sind 102 verschiedene AktiensparplĂ€ne – auch hier sieht man: Smartbroker bringt quasi wöchentlich neue Features. „Leider“ erst ab einer StĂŒckelung von 125€, aber vielleicht wird ja auch diese Spanne in Zukunft noch gesenkt. Auch hier sind die Kosten Ă€ußerst fair – es fallen 0,2% an, mindestens jedoch 80 Cent.

Tipp Bei einem Aktien-Sparplan ĂŒber 250€ auf Amazon fallen somit 80 Cent an – zum Vergleich: Bei Consorsbank fallen 1,50% an – bei 250€ wĂŒrdet ihr somit 3,75€ an GebĂŒhren zahlen- und das jeden Monat!

Folgende SparplÀne sind möglich

✅ FondssparplĂ€ne

  • 1441 sparplanfĂ€hige Fonds
  • Keine Sparplankosten, kein Ausgabeaufschlag
  • AusfĂŒhrung ab 25 EUR möglich

✅ ETF-SparplĂ€ne

  • 600 sparplanfĂ€hige ETFs (davon 279 komplett kostenfrei
  • nur 0,20% GebĂŒhr (mindestens 0,80 Euro) je AusfĂŒhrung
  • Amundi, iShares, Lyxor, comstage, BNP Paribas, Xtrackers, Vanguard, SPDR, UBS, HSBC u.v.m.
  • AusfĂŒhrung ab 25 EUR möglich

✅ AktiensparplĂ€ne

  • 102 sparplanfĂ€hige Aktien
  • AusfĂŒhrung ab 125 EUR möglich
  • nur 0,20% GebĂŒhr (mindestens 0,80 Euro) je AusfĂŒhrung

✅ ETC-Sparplane

  • 13 sparplanfĂ€hige ETCs
  • AusfĂŒhrung ab 25 EUR möglich

Zudem profitiert ihr von einem umfangreichen Depotservice, der unter anderem auch eine automatische AbfĂŒhrung der Abgeltungssteuer inkl. Jahressteuerbescheinigung beinhaltet. Ferner gibt es besonders lange Handelszeiten fĂŒr Aktien und ETFs, die von 7:30 Uhr am Morgen bis 23:00 Uhr am spĂ€ten Abend reichen.

Einige der aktuellen Auszeichnungen…

Wie schlÀgt sich Smartbroker im Vergleich?

Wie bereits erwĂ€hnt fĂ€llt bei Smartbroker keine Orderprovision an, bei einem Handel ĂŒber die Handelsbörse Gettex sind es 0€, bei Lang&Schwarz fallen 1€ an. Bei allen anderen HandelsplĂ€tzen fĂ€llt eine Flatfee von 4€ pro Order an. Im Vergleich ist das der absolute Hammer, denn bei bekannten Depots wie z.B. dem der comdirect oder der Consorsbank kommt man hier auf schnell 9,95€ pro Kauf/Verkauf, teilweise (je nach Ordervolumen) sogar noch mehr. Selbst bei Flatex sind es inzwischen 5,90€ + 2€ Fremdspesen – falls ihr hier Kunde seid, solltet ihr definitiv mal genauer hinschauen!

Als Beispiel fĂŒr die Kostenstruktur möchte ich euch hier einen Screenshot von DEGIRO zeigen, von den Preisen her meinem Lieblingsbroker auf Platz #2, leider fĂŒr AnfĂ€nger etwas zu komplex. FĂŒr unseren Zweck soll der Screenshot zeigen, dass Smartbroker hier eben ganz links mit jeweils nur 0 bzw. 1€, max. jedoch 4€ stehen wĂŒrde – und dabei sogar noch gĂŒnstiger ist als das bereits sehr gĂŒnstige DEGIRO.

Preisvergleich DEGIRO und andere Broker – Smartbroker hĂ€tte je nach Handelsplatz 0€ (ĂŒber Gettex) bzw. 1€ (Lang & Schwarz. jeweils mind. 500€ Ordervolumen) oder 4 € pro Trade (unter 500 € Ordervolumen und an allen weiteren elektronischen deutschen BörsenplĂ€tzen) stehen [Klicken zum VergrĂ¶ĂŸern]

Wie funktioniert die Registrierung bei Smartbroker?

Die Registrierung funktioniert reibungslos in (normalerweise) unter 10 Minuten: Ihr gebt schlicht eure persönlichen Daten an und mĂŒsst dann die Identifizierung per WebID vornehmen. Nach der Registrierung kann es aktuell noch zu minimaler Verzögerung kommen – daher ein paar Tage Geduld mitringen, die HöchststĂ€nde von einigen Wochen Wartezeit sollte aber inzwischen laut Smartbroker abgebaut sein.

Smartbroker Depot eröffnen

Fazit: Die Vorteile und Nachteile von Smartbroker

✅ Kostenfreies Depot
✅ je nach Handelsplatz ab 500€ keine OrdergebĂŒhren
✅ 600 sparplanfĂ€hige ETFs (davon 279 komplett kostenfrei) *TOP*
✅ 18.000 Fonds ohne Ausgabeaufschlag *TOP*
✅ Sehr schnelle Depoteröffnung per Video-Ident
✅
Lange Handelszeiten – bei L&S neben 7:30 Uhr bis 23:00 Uhr sogar Wochenend-Handel möglich
✅
Umfangreicher Depotservice Dank 16 jÀhriger Fondsdiscount.de Expertise
✅ Große Auswahl an handelbaren Produkten
❌ Aktiensparplan erst ab 125€ möglich
❌ Verwahrentgelt (Negativzins) 0,5% p.a. ab einer Cash-Quote in Höhe von 15% im VerhĂ€ltnis Depotbestand zu Cashbestand.
❌ aktuell noch keine App (fĂŒr 2021 geplant, Auth jedoch mit der DAB App möglich)

Smartbroker dĂŒrfte somit einer der aktuell gĂŒnstigsten Broker auf dem Markt sein – und dies auch bleiben. Die GebĂŒhren sind mehr als fair, und wer auf den richtigen Handelsplatz achtet und dazu weniger als 15% des Depotbestands in Cash hĂ€lt, kann hier wirklich wenig falsch machen. Wirklich stark ist der gestrichene Ausgabenaufschlag bei 18.000 Fonds (vergleicht hier auch mal unbedingt bei eurem aktuellen Broker ob nicht doch zwischen 2,5-5% anfallen) sowie die 279 komplett kostenfrei Sparplan-ETFs. Und auch regulĂ€r sind 0,2% (mind 0,80€) GebĂŒhr (welche auch fĂŒr AktiensparplĂ€ne gelten) konkurrenzlos gĂŒnstig.

Wo gibt es was zu mĂ€keln? Look and Feel könnten noch ĂŒberarbeitet werden, auch wird noch recht viel mit Formularen gearbeitet. Und ja, es gibt (noch keine) App. Aber ist das wichtig, um langfristig ein Vermögen ohne hohe GebĂŒhren bei voller Produktauswahl aufzubauen? Ich meine, nein – und bin gespannt was Smartbroker sich auch in Zukunft einfallen lĂ€sst. Zum polierten Gold der Krone fehlt somit noch etwas das Interface anderer Anbieter – aber das kann ja noch werden!

Kanntet ihr Smartbroker schon vorher  oder nutzt ihr es bereits? Wie sind eure Erfahrungen mit dem Anbieter? Fehlen euch noch weitere Infos? Dann ab damit in die Kommentare!

Depot Vergleichsrechner

Wer es ganz genau wissen will und bereits weiß, wie viele Trades er machen wird und wie groß sein durchschnittliches Order- und Depotvolumen sein wird, der kann den direkten Broker-Vergleich machen und in folgendem Vergleichsrechner die besten Depots gegenĂŒberstellen. Bitte beachtet, dass hier auch Broker dabei sind, die fĂŒr Einsteiger vielleicht weniger geeignet sind, zwar mit gĂŒnstigen GebĂŒhren locken, aber teilweise andere Zusatzkosten z.B. fĂŒr RĂŒckĂŒberweisungen auf ein Girokonto berechnen.

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ifeelgood

02.08.2020, 09:57 #

Sehr guter Magazinbeitrag. 🙂

marcus90

12.09.2020, 11:40 #

Guter Beitrag. Wer aber echt nur seine 2 ETFs im Monat kauft und keine Aktien Traderei anstrebt, den kann ich nur OnVista empfehlen. 1€ pro ETF SparplanausfĂŒhrung, macht bei 2 ETFs/Monat 2€ Kosten im Monat fĂŒr die Trades. Bei max. 500€ pro AusfĂŒhrung ist das quasi nichts. 2€/1000€ sind 0,2%. Den grĂ¶ĂŸeren Hebel habt ihr bei den laufenden Kosten – TER! Ob die TER hier besser ist, sollte man prĂŒfen!

    DealDoktor (Johannes)

    14.09.2020, 11:48 #

    @marcus90:
    Die TER (Total Expense Ratio, Gesamtkostenquote eines ETFs / Fonds) ist "hier" nicht höher oder niedriger, sondern wird vom ETF Anbieter vorgegeben. Empfehlenswert ist z.B. der Amundi Global Prime ETF mit 0,05% TER – es gibt aber auch weitere mit 0,15 oder 0,2%. Onvista ist von den Kontionen her auch okay, die usabilty (maximale Anzahl an Fenstern (Jesus!)) war fĂŒr mich dann aber eher unattraktiv – und auch beim regulĂ€ren Kauf von ETF, falls man z.B. in nem Crash nachkaufen möchte, sind die GebĂŒhren mit 5€ schon deutlich höher als bei Trade oder Smartbroker.. Liebe GrĂŒĂŸe, der Doc

Marc1989

12.09.2020, 14:11 #

Wie schaut denn der Vergleich zu Trade Republik an? @dealdoktor

    ifeelgood

    12.09.2020, 20:04 #

    @Marc1989:
    Nicht immer alles vorkauen lassen… sondern selbst mal checken.

    DealDoktor (Johannes)

    14.09.2020, 11:37 #

    @Marc1989:
    Die Produkte sind nicht wirklich vergleichbar… Trade Republic funktioniert nur auf dem Smartphone (entsprechend intuitiv ist die Bedienung), Smartbroker nur am PC. Trade ist super simpel aufgebaut und bietet eine begrenzte Anzahl aller Produkte, viele Aktien lassen sich jedoch nicht handeln. Bei Smartbroker sind alle an den angebundenen Börsen handelbaren Aktien verfĂŒgbar – und auch Fonds lassen sich dort besparen, wie z.B. der Global Internet Leaders 30. Bei Smart Broker kannst Du den Amundi Global ETF mit 0,05% TER besparen – dieser ist bei Trade Republic nicht auswĂ€hlbar. Es kommt halt wirklich drauf an wo und was Du traden möchtest.

    Liebe GrĂŒĂŸe und viel Erfolg beim Investieren, der Doc

DoofeNuss

15.09.2020, 06:16 #

Erfahrung zu Smartbroker bisher:

– Kontoeröffnung etwas schleppend aber noch im Rahmen. Hat mit Post-Ident in der Filiale, welchen ich sofort am gleichen Tag noch erledigt habe, immer noch gute 1,5 Wochen gedauert obwohl meine Daten sofort weiter vermittel wurden. Das können andere (ohne Video-Ident) schneller, ist fĂŒr mich aber noch okay.

– Das Design der Broker-Website könnte mal eine "Renovierung" vertragen. Sie ist nicht unĂŒbersichtlich, aber etwas mehr Pep oder etwas frischer im Design wĂ€re jetzt auch nicht die schlechteste Wahl. Auch hier können das Optisch andere deutlich besser, auch wenn die Optik sekundĂ€r ist.

– Die Einreichung des Freistellungsantrages lĂ€uft seit 4 Wochen. Auch wenn dieser erst zum Jahresende eingepflegt sein muss, das ist deutlich zu lange.

– DepotĂŒbetrag das gleiche: Seit 4 Wochen nichts gehört. Keine Antwort keine BestĂ€tigung, keinen Status. DAS ist ein NoGo. Andere ziehen in dieser Zeit, sofern die Abgebende Bank mitspielt, das ganze Depot um. Bei mir wurde der Antrag bisher nicht mal bearbeitet…

Da ich keine reine Trading-App wollte (Trade-Republic) und Scalabel Broker z.Zt. keinen DepotĂŒbetrag macht, blieb bei den gĂŒnstigen Broker nicht mehr viel ĂŒbrig.
Nach der aktuellen Erfahrung wĂŒrde ich aber das Depot wohl nicht noch einmal eröffnen sondern was anders wĂ€hlen, sofern es was passendes gibt 😉

DoofeNuss

25.10.2020, 11:20 #

Update:
Ich warte seit 6 Wochen auf die Einbuchung meiner Anteile bei Smartbroker. Mein abgebender Broker hat den Verkauf der BruchstĂŒcke und den Übertrag bzw. die Ausbuchung der Anteile innerhalb von 48 Std. abgewickelt. Seitdem liegen sie im "Nirvana" und ich warte auf die Gutschrift im Depot von Smartbroker.

Sorry, Corona hin oder her. Das ist nicht akzeptabel.
Inzwischen wĂŒrde ich niemanden im meinem Umfeld den Smartbroker mehr empfehlen. Habe inzwischen auch woanders ein Depot eröffnet. Selbst das lief besser als bei Smartbroker.
Wenn die Anteile im Depot sind lasse ich sie sehr wahrscheinlich gleich wieder ĂŒbertragen.
Mein Vertrauen und meine Geduld haben sehr gelitten, zumal auch in der aktuellen Situation es andere ohne große Probleme schaffen ihren Laden am laufen zu halten…

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