Santander 1Plus Visa als Reise-Kreditkarte unbrauchbar: Jetzt mit Fremdwährungsgebühren
- 27.07.2020 um 12:25 Uhr
DealDoktor (Alex)1
Nun bekommen auch die Bestandskunden entsprechende Briefe zur Umstellung der Konditionen. Die Änderung soll ab dem 1. Dezember 2020 erfolgen. Ich persönlich kann nur einen schnellen Wechsel auf die Barclaycard Visa + 50€ Startguthaben empfehlen.
Da kommt leider der nächste Gebührenschock bei einer der beliebtesten Kreditkarten insbesondere für Reisende, Urlaub und Ausland. Seit Juli 2020 haben sich die Konditionen für die Santander 1Plus Visa so massiv verschlechert, dass die Karte keinen wirklichen Mehrwert mehr unter den kostenlosen Kreditkarte besitzt. Allerdings gibt es auch ziemlich gute Alternativen, die ich euch hier nahelegen möchte, denn als Reisekreditkarte ist die 1Plus Visa seit dem 1. Juli 2020 für Neukunden quasi unbrauchbar – aber auch Bestandskunden werden noch dieses Jahr auf die neuen Konditionen umgestellt.
Die neuen Gebühren
| Bisher | ab 01.07.2020 | |
| Auslandseinsatzgebühr (Fremdwährungsgebühr) | 0% | 1,5% |
| Bargeldabhebungen | unbegrenzt kostenfrei | nur 4 mal pro Monat kostenfrei |
| Erstattung Automatengebühren | ja, auf Antrag | keine Erstattung mehr möglich |
| Tankrabatt | 1% bis 400€ Umsatz (max. 4€) | 1% bis 200€ Umsatz (max. 2€) |
Fremdwährungsgebühren
Am Gravierendsten ist wohl die Änderung bei Bargeldabhebungen und Bezahlungen in Fremdwährungen (alles außer dem Euro): Hierfür werden ab Juli 1,5% Fremdwährungsgebühren erhoben. Zahlt man beispielsweise in den USA $100 für ein gutes Abendessen müsste man nochmal $1,50 an Gebühren an Santander zahlen. Damit ist einer der größten Vorteile der Kreditkarte komplett zunichte gemacht worden.
Nur noch 4x kostenloses Bargeld
Die zweite große Änderung ist, dass man nur noch viermal pro Monat kostenlos Bargeld am Automaten abheben darf, beim fünften Mal werden dann ebenfalls Gebühren (Höhe noch unklar) fällig.
Keine Erstattung von ATM-Gebühren
Bis dato war die Santander 1Plus Visa die letzte kostenlose Kreditkarte, bei der man auf Antrag die Gebühren von Geldautomatenbetreibern zurückerstatten lassen konnte. Insbesondere in den USA oder in Asien verlangen die Betreiber von ATMs (Geldautomaten) beim Bargeldabheben oft noch gesonderte Gebühren, die keine einzige kostenlose Kreditkarte erstattet – bis auf die Santander. Nun ist leider auch das ab dem 1. Juli nicht mehr möglich.
Wer ist von der Änderung betroffen?
Diese Änderungen werden aktuell als Brief an die ersten Kunden verschickt. Ein solcher Brief liegt uns vor. Fast schon traurig zu lesen, wie die Santander diese Änderung versucht, in positives Licht zu rücken: „vieles wird einfacher„, „weiterhin profitieren Sie von einer Menge praktischer Vorteile“ usw… Lasst euch nicht blenden!
Mittlerweile hat auch das Santander Social Media Team uns gegenüber den Sachverhalt bestätigt. Nach expliziter Nachfrage sind davon auch alle Bestandskunden betroffen.
Fazit
Die komplette Kreditkarte ist durch die genannten Änderungen absolut unattraktiv geworden sollte definitiv gekündigt werden.
Dank der Änderung kann man die Kreditkarte einfach fristlos und kostenfrei kündigen.
Die besten kostenlosen Santander 1Plus-Alternativen
Glücklicherweise gibt es viele gute und kostenlose Kreditkarten-Alternativen – leider bringt aber keine davon mehr die Möglichkeit mit, Automatenentgelte erstatten zu lassen, damit muss man nun leben. Die folgenden 3 Karten sind unsere Tipps aus der Liste der 10 besten kostenlosen Kreditkarten. Schaut euch gerne um und stellt eure Fragen in den Kommentaren.
TOP #1: Barclaycard VISA
Die Barclaycard VISA ist mittlerweile (wieder) die für uns uneingeschränkt beste kostenlose Kreditkate am Markt. Und damit nicht genug: Aktuell gibt es sogar noch 50€ Startguthaben für alle Neukunden, sollte man sich nicht entgehen lassen, wenn man ohnehin wechseln möchte. Dank 100% Bankeinzug (erst seit Juni 2020) ist sie damit der ehemaligen Santander-Karte quasi vollumfänglich ebenbürtig – nur Betreiberentgelte an Geldautomaten werden nicht erstattet, aber das macht aktuell leider keine Kreditkarte mehr.
✅ 50€ Startguthaben *TOP*
✅ keine Fremdwährungsgebühren
✅ 0€ für Bargeld (keine Gebühren, keine Zinsen)
✅ SEPA-Lastschrift möglich
TOP #2: Hanseatic Genialcard
Mein TOP-Tipp für euch ist die Hanseatic Genialcard, denn auch sie kommt ohne Fremdwährungsgebühren und gibt sie euch die Möglichkeit des bequemen SEPA-Lastschrifteinzugs – das ist ein großer Vorteil gegenüber der Santander 1plus Kreditkarte, bei der ihr nämlich monatlich eure Rechnung manuell überweisen musstet.
✅ 20€ BestChoice-/Amazon.de Gutschein
✅ keine Fremdwährungsgebühren
✅ 0€ für Bargeld (keine Gebühren, keine Zinsen)
✅ SEPA-Lastschrift möglich
TOP #3: DKB Kreditkarte
Die DKB VISA Kreditkarte kann als Alternative spannend für euch sein, wenn ihr dort auf dem verbundenen Girokonto mindestens 700€ monatlichen Geldeingang habt – dann zählt ihr zu den Aktivkunden und habt weltweit keine Fremdwährungsgebühren und bekommt weltweit kostenlos Bargeld. Der ausstehende Saldo wird automatisch vom DKB Girokonto eingezogen, somit müsst ihr auch nicht manuell überweisen.
✅ 25€ BestChoice-/Amazon.de Gutschein
✅ keine Fremdwährungsgebühren (bei 700€ mtl. Geldeingang aufs Girokonto)
✅ 0€ für Bargeld: keine Gebühren, keine Zinsen (bei 700€ mtl. Geldeingang aufs Girokonto)
✅ SEPA-Lastschrift (vom verknüpften DKB Girokonto)
❌ Girokonto muss mit eröffnet werden
Anbei das ganze nochmal in etwas mehr Detail:
- PAYBACK American Express
- 0€ einmalig
0€ pro Monat
0€ pro Jahr - 2% Gebühren bei Zahlung in Fremdwährung
- 4% Gebühren bei Abheben von Bargeld (mind. 5€)
- Apple Pay
Google Pay - 0% Zins bis 30 Tage
- ohne Girokonto
- Geld wird automatisch abgebucht
1 Payback Punkt für je 3€ Umsatz, somit 0,33% Cashback
gratis Partnerkarte
1.000 Punkte (10€) zum Start
- Advanzia Gebührenfrei
- 0€ einmalig
0€ pro Monat
0€ pro Jahr - weltweit keine Fremdwährungsgebühr
- weltweit kostenlos Bargeld, aber...
24,69% Zins für Bargeldabhebung ab 1. Tag - Apple Pay
Google Pay
- 0% Zins bis 49 Tage
24,69% Zins bei Teilzahlung - ohne Girokonto
- keine Lastschrift möglich
Reiseversicherungen inkl.
Mietwagenrabatt5% Rabatt bei Mietwagenbuchung bei einem "anerkannten Partner".
- awa7® Kreditkarte
- 0€ einmalig
0€ pro Monat
0€ pro Jahr - weltweit keine Fremdwährungsgebühren
- weltweit kostenlos Bargeld
- Apple Pay
Google Pay - 0% Zins bis 30 Tage
21,78% Zins bei Teilzahlung - ohne Girokonto
- 100% Lastschrift möglich
7% Cashback auf Reisen
Schützt Wälder und forstet auf: basierend auf allen Erlösen, die durch deine Kartennutzung entstehen
- Norwegian Kreditkarte
- 0€ einmalig
0€ pro Monat
0€ pro Jahr - weltweit keine Fremdwährungsgebühren
- weltweit kostenlos Bargeld
- Apple Pay
Google Pay - 0% Zins bis 45 Tage
24,4% Zins bei Teilzahlung - ohne Girokonto
- 100% Lastschrift möglich
Reiserücktrittsversicherung, Gepäckversicherung, Auslandskrankenversicherung
- Hanseatic GenialCard
- 0€ einmalig
0€ pro Monat
0€ pro Jahr - weltweit keine Fremdwährungsgebühren
- weltweit kostenlos Bargeld
- Apple Pay
Google Pay - 0% Zins bis 30 Tage
16,45% Zins bei Teilzahlung - ohne Girokonto
- 100% Lastschrift möglich
7% Cashback auf ReisenÜber Urlaubsplus 5% Erstattung des Reisepreises bei Pauschalreisen, Ferienhäusern, Kreuzfahrten und Mietwagen.
- Barclays
- 0€ einmalig
0€ pro Monat
0€ pro Jahr - weltweit keine Fremdwährungsgebühren
- weltweit kostenlos Bargeld
Bargeldabhebung erst ab 50€
- Apple Pay
Google Pay - 0% Zins bis 59 Tage
23,74% Zins bei Teilzahlung - ohne Girokonto
- 100% Lastschrift kostet 2€ mtl.
0€ für bis zu 3 PartnerkartenÜber Urlaubsplus 5% Erstattung des Reisepreises bei Pauschalreisen, Ferienhäusern, Kreuzfahrten und Mietwagen.
- TF Mastercard Gold
- 0€ einmalig
0€ pro Monat
0€ pro Jahr - weltweit keine Fremdwährungsgebühren
- weltweit kostenlos Bargeld, aber...
24,79% Zins für Bargeldabhebung ab 1. Tag - Apple Pay
Google Pay - 0% Zins bis 51 Tage
24,79% bei Teilzahlung - ohne Girokonto
- keine Lastschrift möglich
Reiseversicherungen inkl.
Zinsfreie Warenkäufe für bis zu 51 Tage
Reise & Mietwagenrabatt
- Santander BestCard
- 0€ einmalig
0€ pro Monat
0€ pro Jahr - 1,5% Fremdwährungsgebühren
- weltweit kostenlos Bargeld, aber...
nur 4x mtl kostenlos - Apple Pay
Google Pay - 0% Zins bis 30 Tage
18,58% Zins bei Teilzahlung - ohne Girokonto
- keine Lastschrift möglich
0€ für Partnerkarte
1% Tankrabatt weltweit
5% Cashback auf Reisen
- Consorsbank
- 0€ einmalig
0€ mtl. für Aktivkunden
sonst 4€ mtl. - 2,1% Fremdwährungsgebühren
- EURO-Zone: kostenlos Bargeld
nur ab 50€, darunter 1,95€ Gebühr - Apple Pay
Google Pay - 7,98% Zins bei Teilzahlung
- inkl. Girokonto
- Debitkarte
- comdirect Visa DebitVISA-Karte
- 0€ einmalig
0€ mtl. für Aktivkunden
sonst 4,90€ mtl. - 1,75% Fremdwährungsgebühren
- weltweit kostenlos Bargeld, aber...
nur 3x mtl., danach je 4,90€ - Apple Pay
Google Pay - Dispozins: 11% (Girokonto)
- inkl. Girokonto
- außerhalb Deutschlands: 3 x kostenlos Bargeld mit Visa-Karte
innerhalb Deutschlands: kostenlos Bargeld mit girocard
Debitkarte
50€ Startguthaben
All diese Änderungen und neuen Gebühren machen die Santander 1Plus Visa absolut unattraktiv. Werdet ihr auch wechseln?
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Die neusten hilfreichen Kommentare
Brief zur Umstellung ist jetzt eingetroffen, Änderung auf neue Konditionen erfolgt im Dezember 2020. Widerspruch führt zur Kündigung Ende Januar 2021
Kleine Info: Santander schickt gerade neue Karten an die Kunden raus, die noch keine Karte haben, die kontaktlose Zahlungen (NFC) unterstützt. Außerdem muss nicht mehr unterschrieben werden, sondern man erhält in gleichen Zuge (separater Brief) eine PIN.
Hatte mich gestern gewundert, als ich den PIN bekommen habe, ohne Hinweis 😁 Heute kam dann die neue Karte, dann war alles klar.
Alle Kommentare
Seit wann bekommt man denn Automatengebühren bei der DKB erstattet?
@bigarty:
Leider schon länger nicht mehr, mein Fehler.
Habe es angepasst, danke für den Hinweis 🙂
Zum Glück hatte ich die noch nicht beantragt. War kurz davor.
So verschlechtert eine nach der anderen Bank ihre Konditionen für Karten und Konto… Bin gespannt, welche als nächste folgt! Bleibt nur der 1% Tankrabatt bei Santander 1plus VISA-Card!
Was ist mit der Advanzia MasterCard https://mastercard.gebuhrenfrei.com/index.php
– dauerhaft 0 € Jahresgebühr
– 0 € Bargeldgebühr
– weltweit keine Auslandseinsatz- und Bargeldabhebegebühr
– gratis Kredit bis zu 7 Wochen
– attraktive GOLD-Karten-Vorteile
– kontaktlos zahlen – einfach, schnell und sicher
– gratis 24-Stunden-Kundenservice
– Ausgezeichnet von Handelsblatt und N-TV (Platz 1)
Die ist doch auch nicht schlecht oder?
@Knochenstrauss:
Das ist exakt die payVIP in der Tabelle, gleicher Herausgeber, gleiche Konditionen. Nachteil wie bei der TF: 19,44% Zins für Bargeldabhebung ab 1. Tag
@DealDoktor:
Aha… Danke für die Info!
Ich halte das dann in Zukunft so: Ich überweise vorab eine Summe X auf das Kreditkarten-Konto… somit fallen weder Zinsen noch Auslandseinsatzgebühren an!
… ich meine dabei die TF-Bank
Fast 20% Dispo ist aber auch nicht von schlechten Eltern.
Ich nutze die Santander Kreditkarte sowieso nur zum Tanken (verbunden mit Shell SmartPay) um die 1% abzustauben, sonst für nichts. Daher ändert sich für mich nichts 😀
Hab gerade meinen Antrag für die Santander in die Tonne getreten.
Hanseatic ist besser und problemlos.
Gut das ich noch eine Visa Kreditkarte von der Santander habe die Lebenslang Kostenlos ist leider gibt es diese nicht mehr ist trotzdem übelst das gleich solche ausmaße gleich hat ja es hat heute keiner was zu verschenken.
und meinst Du das die Konditionen bei einer „lebenslangen“ Kreditkarte nicht angepasst werden können?
Hallo Dealdoktor,
ändern sich auch die Konditionen für Leute, die die Karte 2019 beantragt haben?
@Errownaut:
Laut meinen Informationen ändern sich die Konditionen ausnahmslos für alle. Aber warte sonst gerne mal auf deinen Informationsbrief
Keine Gebühren für Fremdwährung + Automaten Abhebegebühr waren schon eine gute Sache. Na ja… zumindest immer noch 1 % auf Tanken.
Wenn das so kommt, wird gekündigt. Hat man da ein Sonderkündigungsrecht, dass man schneller rauskommt?
Hallo Doktor, bitte konkret darstellen, ob dies nur für neue Verträge gilt, oder auch bestehende Kartenverträge geändert werden
@Sch0penhauer:
Soweit ich weiß für alle. Warte aber gerne ab, bis du angeschrieben wirst.
Ja das würde mich auch interessieren. Bei Santander auf der Website ist nichts zu lesen. Sehr dürftig die Infos.
Wo kommen diese her? Weiß jemand mehr. Ich warte noch mit der Kündigung bis es offiziell ist.
@apple86:
Es ist offiziell, wenn auch noch nicht bis zu allen durchkommuniziert. Siehe bitte meine Ergänzung mit dem Screenshot des Social Media Support-Teams der Santander.
@DealDoktor:
Bei der DKB solltet ihr noch die Beschriftung ändern, denn auf dem Button unter dem Bild der Kreditkarte steht „Santander 1plus Visa“.
@TheKlappstuhl:
Danke, fixed
Bequemen SEPA-Lastschrifteinzugs – das ist ein großer Vorteil gegenüber der Santander 1plus Kreditkarte, bei der ihr nämlich monatlich eure Rechnung manuell überweisen musstet.
Das stimmt überhaupt nicht, ich habe die Santander Karte seit 5 Jahren und ich habe noch nie das Geld überweisen müssen. Das Geld wird monatlich zu 100% von meinem Konto abgezogen und zahle auch sonst keine Gebühren. Ich muss leider sagen, dass ich die Karte hauptsächlich für Einkäufe und Bargeldabhebung im Ausland benutze, ich bekam bis diesen Monat die Abhebegebühren zurückerstattet. Sollte das wegfallen, dann muss ich wohl eine neue Karte suchen 🙁
@Nemreh:
SEPA: Das war früher auf Antrag mal möglich, seit Jahren aber bereits nicht mehr, demnach stimmt das, was ich geschrieben habe – und auch das was du geschrieben hast, aber eben vor 5 Jahren
Ich habe bislang keinerlei Information von Santander bezüglich einer Konditionenverschlechterung erhalten. Auf Nachfrage bei der Santander wurde mir bestätigt, dass die Konditionen für meinen Vertrag bestehen bleiben und dass ich anderenfalls schriftlich benachrichtigt werde.
Was stimmt denn nun?
Ich habe auch noch keine Informationen erhalten. Abwarten! Die müssen einen schriftlich über die Änderung informieren. Falls nix kommt, gelten die alten Konditionen weiter.
@Dealdoktor Im aktuellen Preis und Leistungsverzeichnis befindet sich die Information, dass die Konditionsänderung nur für Neuabschlüsse ab dem 01.04 gilt. Vielleicht sind von den Änderungen zum aktuellen Stand nur frühere „Exessivnutzer“ betroffen?
Zuerst gelten die Änderungen wohl nur für Neukunden ab dem 01.04.20
Höchstwahrscheinlich ziehen Sie dann zum 01.07.20 auch mit den Altkunden hinterher.
Den Banken geht es zur Zeit schlecht, aufgrund der Niedrigzinspolitik der EZB ist den Banken das Hauptgeschäft (Zinsdifferenzgeschäft) genommen worden, daher müssen alle schauen, wo Sie noch etwas verdienen können.
Allerdings muss man mit Gebührenanpassungen/Erhöhungen m.M. nach behutsam vorgehen, um sich nicht gleich vom Markt komplett abzuschiessen.
Lieber ein kleiner Ertrag als gar kein Ertrag, was bringt es denen wenn alle Ihre Karten kündigen?
Was ist zukünftig der USP der Santander Karte ? Warum sollten die Leute bei der Santander eine Kreditkarte abschliessen, wenn die MItbewerber deutlich bessere Konditionen haben?
Heftig finde ich den Ausschnitt von Menor1493, hier wird nämlich unten aufgeführt:
1% aus Guthaben mind. 5,25 Euro
1% aus debitorischem Kontostand mind. 5,75 Euro
D.h. wenn ich in Asien am Geldautomaten umgerechnet 200 Euro abhebe (Meistens ist ja mehr nicht möglich), zahle ich einmal die Autmatengebühr 5,00 Euro bis 7.50 Euro, dann die 1,5% Auslandsentgelt und zusätzlich noch die oben stehenden 1% bzw. mind. 5,25 Euro?
Oder ist mit der Bargeldverfügung die Auszahlung am Schalter und nicht am Automat gemeint?
Ich bin mal gespannt, ob die Erhöhung für alle am 01.07.20 kommt. Vieleicht testen Sie erstmal ab dem 01.04. wiviele Leute sich noch eine Karte zu den neuen Gebühren bestellen. Das die Automatengebühren erstattet werden, damit habe ich gerechnet dass dies irgendwann gecancelt wird. Aber die 1,5% Auslandsgebühr macht die Karte uninteressant. Sehr schade
Das Argument mit dem Zinsdifferenzgeschäft wird zwar häufig von Banken vorgebracht, ist aber völliger Unfug.
Ob ich jetzt Geld zu 7% hereinnehme und zu 11 % verleihe, oder ob ich Geld zu 0,1 % hereinnehme und zu 4,1 % verleihe, die Zinsspanne ist bei beiden gleichermaßen 4 Prozentpunkte.
Es ist wohl eher der Wettbewerb, der den alten Platzhirschen um die Ohren fegt. Und die Generation der Sparbuchsparer, die sich ein Leben lang mit 2% bis 4 % Spareckzins zufrieden gegeben haben, stirbt allmählich weg. Wie sagte einst mein Chef in einer großen Girozentrale ohne Privatkundengeschäft: Wir haben so eine niedrige Zinspanne, weil wir keine Omas und Opas über den Tisch ziehen können (siehe oben).
Bei mir als Bestandskunde kam bisher noch kein Brief von Santander. Von daher hoffe ich, dass das auch so bleibt und ggf. nicht alle Kunden umgestellt werden.
Habe auch noch keinen Brief von Santander bekommen und hoffe aufgrund der langjährigen Kundenverbindung verschont zu werden.
Anbei die Antwort des Kundenservice für mich als Bestandskunde
Ich kann bestätigen, dass ich tatsächlich nicht auf die neuen Konditionen umgestellt wurde. Mir werden keine Fremdwährungsgebühren berechnet, obwohl schon Juli ist.
Bei mir das gleiche. Auch die Fremdautomatengebühr wird weiterhin erstattet.
Brief zur Umstellung ist jetzt eingetroffen, Änderung auf neue Konditionen erfolgt im Dezember 2020. Widerspruch führt zur Kündigung Ende Januar 2021
ich benutze im Ausland fast nur Google pay verknüpft mit paypal
Habe die Karte inzwischen auch aus dem Geldbeutel verbannt. Wird nur noch zum Tanken eingesetzt.
Ich nutze die Karte seit jeher nur zum Tanken, das funktioniert einwandfrei. Die Änderungen betreffen mich nicht negativ, daher behalte ich die Karte.
Schreiben kam heute. Für Bestandskunden gelten die neuen Konditionen ab 01.12.2020. Habe telefonisch gekündigt.
Kleine Info: Santander schickt gerade neue Karten an die Kunden raus, die noch keine Karte haben, die kontaktlose Zahlungen (NFC) unterstützt. Außerdem muss nicht mehr unterschrieben werden, sondern man erhält in gleichen Zuge (separater Brief) eine PIN.
Hatte mich gestern gewundert, als ich den PIN bekommen habe, ohne Hinweis 😁 Heute kam dann die neue Karte, dann war alles klar.
Ich werde ab Dezember leider auch auf die neuen Konditionen umgestellt. Für den Tankrabatt werde ich die Karte aber wohl noch behalten